Análise Financeira — Títulos
Prazo e atraso médio de recebimentos e pagamentos por período. Segmentação automática (Saudável / Atenção / Crítico) com agrupamento dinâmico.
Prazo/Atraso
Saldos
Segmentação
Total Receber
R$ 1.842.500
Total Pagar
R$ 1.290.800
Saldo Total
R$ 551.700
Médias Prazo / Atraso
Prazo Rec: 28.4d
Atraso Rec: 3.2d
Prazo Pag: 35.1d
Atraso Pag: 1.8d
🗂 Agrupar por:
Região 1
Cliente
(clique para agrupar — ordem importa)
| Período | Segmento | Ciclo | Prioridade | Tendência | Prazo Rec. | Atraso Rec. | Prazo Pag. | Atraso Pag. | Total Receber | Total Pagar | Saldo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ▶ Sul (3 períodos) ✗ 1 | ! Atenção | ↓ Deterioração | Média | ↓ Decrescente | 31.2 | 6.4 | 38.0 | 2.1 | R$ 920.000 | R$ 680.000 | R$ 240.000 |
| └ Jan/2026 | ✓ Saudável | ↑ Melhora | Baixa | ↑ Crescente | 28.4 | 0.0 | 35.1 | 0.0 | R$ 320.000 | R$ 210.000 | R$ 110.000 |
| └ Fev/2026 | ! Atenção | ↓ Deterioração | Média | ↓ Decrescente | 34.0 | 7.2 | 40.5 | 1.8 | R$ 290.000 | R$ 220.000 | R$ 70.000 |
| └ Mar/2026 | ✗ Crítico | ↓ Deterioração | Alta | ↓ Decrescente | 31.0 | 9.8 | 38.0 | 2.5 | R$ 310.000 | R$ 250.000 | −R$ 60.000 |
| TOTAL (6 períodos) | R$ 1.842.500 | R$ 1.290.800 | R$ 551.700 | ||||||||
Bindings
DataEmissaoDimensionData de emissão — define o período mensal
DataVctoDimensionData de vencimento — calcula prazo automaticamente
DataPagtoDimensionData de pagamento — calcula atraso automaticamente
OrigemDimension"Receber" ou "Pagar" — classifica o título
ValorMeasureValor do título
GrupoExtraDimension [ ]Dimensões extras para agrupamento com drag-and-drop
Fluxo de Caixa
Entradas e saídas realizadas vs projetadas. Saldo acumulado, runway financeiro e projeção de caixa mínimo. Visão diária, semanal ou mensal.
Realizado vs Projetado
Saldo Acumulado
Runway
Saldo Atual
R$ 284.750
+12.4% vs mês ant.
Entradas Mês
R$ 542.380
103% da projeção
Saídas Mês
R$ 389.140
97% da projeção
Runway
4.2 meses
com burn atual
Entradas / Saídas / Saldo Acumulado
Entradas
Saídas
Saldo Acum.
Detalhamento Mai/2026
| Categoria | Projetado | Realizado | Variação | % |
|---|---|---|---|---|
| ▶ Entradas | R$ 524.000 | R$ 542.380 | +R$ 18.380 | +3.5% |
| └ Vendas à Vista | R$ 210.000 | R$ 224.000 | +R$ 14.000 | +6.7% |
| └ Cobranças | R$ 314.000 | R$ 318.380 | +R$ 4.380 | +1.4% |
| ▶ Saídas | R$ 401.200 | R$ 389.140 | −R$ 12.060 | −3.0% |
| └ Fornecedores | R$ 180.000 | R$ 172.500 | −R$ 7.500 | −4.2% |
| └ Folha | R$ 145.000 | R$ 145.000 | R$ 0 | 0% |
| └ Outros | R$ 76.200 | R$ 71.640 | −R$ 4.560 | −6.0% |
| Saldo Líquido | R$ 122.800 | R$ 153.240 | +R$ 30.440 | +24.8% |
Bindings
DataDimensionData do lançamento
CategoriaDimensionCategoria do fluxo (ex: Vendas, Fornecedores)
TipoDimension"Entrada" ou "Saída"
ValorRealizadoMeasureValor efetivamente movimentado
ValorProjetadoMeasureValor projetado/orçado para o período
SaldoInicialMeasureSaldo inicial do período (opcional)
Capital de Giro
NCG (Necessidade de Capital de Giro), ciclo operacional e financeiro, PME/PMR/PMP. Identifica aperto de caixa antes que aconteça.
NCG
Ciclo Operacional
PMR / PMP
NCG
R$ 124.800
↑ vs mês ant.
Ciclo Operacional
62 dias
PME + PMR
Ciclo Financeiro
27 dias
Ciclo Op. − PMP
Capital Circulante
R$ 389.200
AC − PC
Linha do Tempo do Ciclo
Ciclo Operacional: 62d
PMP: 35d
Compra
Venda
Pgto
Recebto
Prazos Médios por Mês
PME — Estoque28d
PMR — Recebimento34d
PMP — Pagamento35d
Evolução NCG
| Período | PME | PMR | PMP | Ciclo Op. | Ciclo Fin. | NCG | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan/2026 | 25d | 30d | 38d | 55d | 17d | R$ 98.400 | ✓ Ok |
| Fev/2026 | 26d | 32d | 37d | 58d | 21d | R$ 107.200 | ✓ Ok |
| Mar/2026 | 27d | 33d | 36d | 60d | 24d | R$ 112.600 | ! Atenção |
| Abr/2026 | 28d | 33d | 36d | 61d | 25d | R$ 118.900 | ! Atenção |
| Mai/2026 | 28d | 34d | 35d | 62d | 27d | R$ 124.800 | ! Atenção |
Bindings
DataDimensionData do registro mensal
EstoquesMeasureValor de estoques — calcula PME
ContasReceberMeasureContas a receber — calcula PMR
ContasPagarMeasureContas a pagar — calcula PMP
ReceitaBrutaMeasureReceita bruta do período (base dos prazos)
CMVMeasureCusto das mercadorias (base do PME)
Endividamento & Alavancagem
Dívida bruta e líquida, índice de alavancagem (Dívida/EBITDA), cobertura de juros, perfil de vencimentos e rating interno automático.
Dívida/EBITDA
Alavancagem
Vencimentos
Cobertura
Dívida Bruta
R$ 1.840.000
↓ 3.2% vs trim. ant.
Dívida Líquida
R$ 1.555.250
Bruta − Caixa
Dívida / EBITDA
2.8x
Meta: < 2.5x
Cobertura de Juros
4.2x
EBITDA / Juros
Indicadores de Solvência
Dívida/EBITDA2.8x
Dívida/PL1.05x
Cobertura Juros4.2x
Liquidez Corrente1.52x
Rating Interno: BB+
Endividamento acima da meta — redução recomendada em 2 trim.
Perfil de Vencimentos
| Vencimento | Valor | % Total | Status |
|---|---|---|---|
| 2026 (curto) | R$ 420.000 | 22.8% | ! Atenção |
| 2027 | R$ 580.000 | 31.5% | Planejado |
| 2028 | R$ 490.000 | 26.6% | Planejado |
| 2029+ | R$ 350.000 | 19.0% | ✓ Ok |
| Total | R$ 1.840.000 | 100% |
■ 2026
■ 2027
■ 2028
■ 2029+
Bindings
DataDimensionData do registro (mensal ou trimestral)
CredorDimensionBanco / credor da dívida
TipoCreditoDimensionEx: Capital de Giro, BNDES, Debentures
AnoVencimentoDimensionAno de vencimento da parcela
SaldoDevedorMeasureSaldo devedor atual
JurosPeriodoMeasureJuros pagos no período
EBITDAMeasureEBITDA do período — calcula Dívida/EBITDA e cobertura
CaixaEquivalentesMeasureCaixa disponível — calcula dívida líquida
Orçado vs Realizado
Budget x realizado por centro de custo, categoria e período. Análise de variações, forecast atualizado e semáforo de desvio por linha.
Budget
Forecast
Desvios
Semáforo
Orçado YTD
R$ 2.480.000
Realizado YTD
R$ 2.621.900
+5.7% vs orçado
Variação
+R$ 141.900
Favorável
Forecast Ano
R$ 6.384.000
vs R$ 5.952.000 budget
Execução por Centro de Custo
Comercial112%+12%
Produção98%−2%
ADM & Financeiro108%+8%
TI & Infra124%+24%
RH & Pessoas101%+1%
| Linha | Orçado | Realizado | Variação R$ | Variação % | Forecast | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ▶ Receitas | R$ 2.480.000 | R$ 2.621.900 | +R$ 141.900 | +5.7% | R$ 6.384.000 | ✓ Ok |
| └ Produto A | R$ 1.200.000 | R$ 1.348.200 | +R$ 148.200 | +12.4% | R$ 3.236.000 | ✓ Ok |
| └ Produto B | R$ 840.000 | R$ 812.400 | −R$ 27.600 | −3.3% | R$ 1.940.000 | ! Atenção |
| └ Serviços | R$ 440.000 | R$ 461.300 | +R$ 21.300 | +4.8% | R$ 1.107.000 | ✓ Ok |
| ▶ Custos & Despesas | R$ 1.688.000 | R$ 1.802.400 | +R$ 114.400 | +6.8% | R$ 4.325.000 | ✗ Estouro |
| EBITDA | R$ 792.000 | R$ 819.500 | +R$ 27.500 | +3.5% | R$ 2.059.000 |
Bindings
DataDimensionData do lançamento (define período)
CentroCustoDimensionCentro de custo ou unidade de negócio
CategoriaDimensionLinha do orçamento (Produto A, Folha etc.)
TipoDimension"Receita" ou "Custo/Despesa"
ValorOrcadoMeasureValor orçado/budget para o período
ValorRealizadoMeasureValor efetivamente realizado
ValorForecastMeasureForecast revisado (opcional — calcula automaticamente se vazio)
DimensoesGrupoDimension [ ]Dimensões extras para drill-down (array)